Начало пути было положено году в 2015-м, после краха нефтяной экономики & моих надежд на безмятежное будущее). Тогда я на каком-то из сайтов засветил свой телефон, как человек, интересовавшийся торговлей на бирже, и мне раз в две недели стабильно звонили из очередной брокер-шараги с предложениями «инвестировать» через них. И вот, наконец, меня заинтересовали какими-то сладкими предложениями в «Теле-трейде». У них был офис в Сити и я решил съездить на встречу, чтобы заодно развлечься. В пустом субботнем офисе нас с женой встретил молодой парень в костюме. Что-то сбивчиво рассказывал с использованием слов вроде «ихний», распечатал по нашей просьбе договор. В итоге там оказалось необходимым сразу вливать большие суммы, и я отказался. При этом еще напрягло, что хоть офис и в Мск, сама организация зарегистрирована на Кипре, что Светлане не понравилось с юридической точки зрения. Да и этот парень, который должен был стать персональным советником не внушал доверия.
Какое-то количество месяцев я еще отбивался от звонков, но потом любопытство и обещанные пряники победили. MX-trade, зарегистрированный якобы в Швейцарии, требовал для начала сумму от 100 баксов, которые еще и удваивались бонусами. Главное, что ко мне опять же был приставлен персональный гид. Со Светой я даже не стал советоваться, чтобы она не отговорила))) Операторы помогли мне зарегистрироваться и отправить с карты платеж. Потом позвонил персональный советник, и принялся рассказывать про связь золота и доллара, используя, опять же, слова вроде «ихний». Бл@ их что ли по объявлению сразу после армии набирают? Типа мозгов для нормальной работы нет - иди делать деньги из воздуха? Ладно, я понадеялся, что аналитики, которые спускают ему информацию, люди совсем другого уровня. В общем, он помог мне заключить первую сделку с плечом. На следующий день закрыли - сделка вышла прибыльная. Через пару дней попробовали еще раз. График прыгал в верх и вниз, но в итоге получилось с небольшим профитом. Через неделю он звонит и рассказывает о крутой возможности заработать – Фольксваген отзывает машины из-за проблем с двигателем и идет падение акций. Но чтобы войти в сделку, нужно больше денег. И тут есть уникальное предложение – «половину суммы предоставит наш хэдж-фонд»! Мне оставалось залить 800 бачей, чтобы на счету была штука. Я сильно колебался, ведь косарь баксов это было под 60 тысяч рублей, на которые можно было спокойно жить целый месяц. Чувак давил и торопил. Пока я с ним общался, я зашел в дальний пролет офиса и неожиданно обнаружил шикарный вид из окна прямо на Статую свободы, спрятанную в закрытом внутреннем дворе:  При этом, по стечению обстоятельств, у меня с собой оказалось 10 центов, привезенных мне из Штатов подругой в качестве сувенира. Я подбросил монетку, и она сказала – давай! Конечно я был весь на измене, но верилось в лучшее. Денежки ушли в игровой терминал и вскоре мне накинули 1000 бонусов из «хэдж фонда». Судорожно я нажал SELL. К вечеру терминал показывал +400 баксов. Акции падали уже больше недели, ведь и новости этой было уже ровно столько же времени. В голову закралась мысль – а может хватит? Но нет, чувак обещал удвоение суммы. А закрою – будет меня ругать. Тем временем график пополз в верх и мне это не понравилось. Спал я той ночью очень фигово. Кода я на следующий день в обед запустил терминал, взору моему предстал охренительнх размеров разворот. Разворот, который должен был начисто смести весь депозит вместе с бонусами. Я смотрел на график, а видел, как в мгновение сгорают две штуки баксов! Вот были-были и вдруг просто растворились в воздухе! Как будто их и не было никогда! Но этот график был болью, которую можно понять и принять. Чего было невозможно понять, так это почему у меня на счету по-прежнему оставались те самые 2000 баксов! А в истории сделок не было никакого следа сделки по Фольксвагену! Вот это меня нахрен добило танцем. Чувак сказал, что якобы так сработал хэдж-фонд, но это бред какой-то. Тут же он начал говорить, что ща будет супер-крутая возможность заработать на IPO Ferrary. Я решил погуглить, что это за волшебный MX-trade, который не списывает деньги. И чё я дебил не сделал этого сразу? Там все схемы про то, как разводят наивных долбоящеров уже подробно и многократно расписаны. Сначала золото, потом больше, потом еще больше, а в итоге - проигрыш. Ведь брокеру вообще похрен, выигрываешь ты или нет. Их дело – зарабатывать на комиссиях. Чем больше бумаг ты берешь в долг с помощью плеча, тем больше они сделают комиссионных бабок. Чего я не нашел в интернете, так это историй про чудесный защищающий от всех бед хэдж-фонд. До сих пор не знаю, что меня тогда спасло. Короче, я начал выводить деньги. 800 баксов без проблем вывели после чек-звонка. Потом попробовал поиграть самостоятельно и понял, что это всё бессмысленная трата времени и угадать где спустя время окажется скачущий туда-сюда график нереально. При попытке закрыть счет мне сказали, что не могут вывести деньги на карту, и я должен предоставить банковские реквизиты. Я им отправил то, что смог добыть в своем банке с валютным счетом. Позвонила женщина из бухгалтерии и сказала, что реквизит неправильные и платеж вернулся к ним. [И откуда только у них на Швейцарском Кипре столько русскоговорящего персонала?] Короче, я понял, что если брокер не в Рашке, то бить морду за зажученные деньги некому, и в суд ты на них хер подашь.
Вернулся я к рынку только в 2017-м, открыв ИИС в Открытии-брокер. У них были лучшие отзывы, одноименный банк, а офис, в отличии от Сбера, работал по субботам (тогда еще нельзя было открыть ИИС удалённо). Без приключений все же не обошлось, но они не относились к самой торговле. Да и в принципе не могли, т.к. для начала я просто купил на 400 000 ОФЗ со сроком погашения через три года (т.е. близко к дате, когда можно закрыть ИИС). В последствии я все равно перевел ИИС в Сбербанк, когда Банк Открытие попал под санацию. Тем не менее, я до сих пор очень люблю их бесплатную рассылку инвест-идей. Всё подробно расписано, красивенькие файлики с графиками и конкретными параметрами для входа и закрытия позиции. Ну и по фундаментальным идеям у них достаточно хорошая статистика выигрышей. Благодаря этим инвест-идеям на второй год я начал пробовать более доходные облигации. А потом даже решился на покупку акций! Пришла инвест-идея по SBER_P и мне показалось это прекрасной идеей! Мне нравилось быстрое развитие интернет-сервисов Сбербанка, а дивиденды обещали аж 6 процентов от текущей стоимости буквально через полтора месяца. По прогнозам, акции должны были еще и вырасти процентов на 6. Так что, закупился я, чтоб не париться, сразу почти на 200 000 рублей– все что на тот момент оставалось от годового лимита ИИС в 400 т.р.. В июле, как и обещали, пришли мои первые в жизни дивиденды - около 10 000 (12 т.р минус налог). Вот только акции не спешили закрывать дивидендный гэп, а только потихоньку падали. Где-то в ноябре мои акции стоили около 160000. Это было очень неприятно, но я верил в прогноз, верил в Сбер и верил в слухи, что в следующем году дивиденды будут еще больше. Тогда я понял, что если бы не вбухал все свободные деньги, или хотя бы вовремя продал, то сейчас бы мог хорошо закупиться перед ростом. К апрелю акции восстановились до стоимости покупки, а во вконтакте мне выдали рекламу бесплатного двухнедельного тренинга по инвестированию. На нем я, наконец, получил базовую информацию про диверсификацию, простейший фундаментальный и технический анализ c помощью investing.com, а также про постановку целей инвестирования. Ну и начал проводить основательную ребалансировку. Тем более, что к этому моменту я уже накупил на свежие деньги высокодоходных (высокорискованных) облигаций (сокращённо- «ВДО»), и оказывается, взял этим на себя бешенные риски по дефолтам. Тыщь на 300 у меня было всевозможных дивидендных акций. Рынок пёр вверх и всё было хорошо. Когда рынок начал остывать я практически всё переложил в облигации, сейчас опять довел примерно до 200 000 в акциях. Но спекулирую мало и маленькими объемами – можно сказать для проверки, а не для прибыли. Все-таки, не часто поступают годные идеи.
To be continued
Чем же я действительно обогатился за эти годы? Это, конечно же, опыт.
Пока я понял, что если всё выглядит хорошо, но цена акции низкая, то это не является обнаруженной тобой «неэффективностью рынка». На самом деле ты просто не знаешь о возможных рисках, о которых знают многие другие инвесторы.
Еще я узнал, что не стоит закупаться лесенкой при падении цены, т.к. акции могут не расти десятилетиями…
И что Российский фондовый рынок - это днище @баное))))
Что все, кто продают аналитику иногда ошибаются. Но хвастаются, в основном успехами. А иногда разные советники выдают противоположные инвест-идеи (которые, разумеется, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями!). А причина этого в том, что никто не знает будущего (даже инсайдеры!) и в принципе не может существовать стратегии, которая будет вечно выигрывать.
Я понял, что извлекать из оборота можно не более 4% капитала в год. Остальное нужно будет реинвестировать, чтобы «не проесть» капитал.
Понял, что без риска можно иметь доходность выше ОФЗ, только за счет налоговых вычетов ИИС.
Дивиденды по сути оказались не какими-то волшебными «дополнительными» деньгами, а вполне конкретным кусочком на графике акции, который просто вычитается из цены акции в день фиксации списка держателей/получателей. Тем не менее, дивиденды, не смотря на предыдущий факт и поборы налоговой - это хорошо, потому что подделать дивиденды несравнимо сложнее, чем отчетность).
Откровением стало то, что с точки зрения математической статистики Short хуже, чем Buy&hold. Если не использовать слово «математическое ожидание» суть следующая: в случае покупки есть вероятность бесконечного роста цены акций, т.е. прибыль гипотетически ничем не ограничена, а убыток ограничен падением цены до нуля. Когда шортишь эта вероятность меняется на противоположную и играет против тебя, т.к. теперь уже гипотетический проигрыш ничем не ограничен, зато выигрыш вполне себе ограничен потолком – разницей между текущей ценой акции и нулём.
Про «мусорные» облигации («ВДО») я узнал несколько интересных фактов: 1) По статистике их относительно безопасно держать в первый год после выпуска; 2) Если у эмитента два и более выпусков облигаций (что, по всё той же статистике является хорошим знаком), стоит разделять сумму между всеми, т.к. из двух стаканов выйти проще, чем из одного.
Для себя решил, что платные курсы и аналитика мне будут не в прок. Лучше платить деньги за свои ошибки. Это для меня куда более эффективное обучение. Еще говорят, что инвестор должен сам управлять своим капиталом, без всяких там фондов и посредников. Хотя для диверсификации я бы маленькую часть «отдал на аутсорс».
Опыт показал, что спекуляции внутри дня – это занятость, не терпящая совместительства с какой-либо другой работой, и вообще, удовольствие далеко не для всех. В общем-то, вся эта «торговля» - просто баловство и возможность gambling-а для стран, в которых не разрешены азартные игры. Приличные люди больше 10% капитала на такое не отводят) Поэтому, даже закрытая позиция по Яндексу с 20% прибылью за 20 дней у меня не вызвала никакого восторга. Сегодня ты в плюсе, завтра - нет.
Рынком управляют ровно две сущности - ЖАДНОСТЬ и СТРАХ. И здесь главное помнить, что всех денег не заработаешь… Все деньги можно только потерять!!!!
Параллельно изучал вопрос инвестирования в недвижимость. Пришел к логичному выводу, что это ни разу не пассивный доход, а низкодоходный, неликвидный бизнес.
Складывается впечатление, что вся мировая экономическая система специально нацелена на обесценивание денег и активов. Всё держится только на вере людей и их «честном слове».
Такие дела.
|
